Tendências Financeiras de 2025

Como a Sustentabilidade Está a Redefinir os Investimentos em 2025.

A sustentabilidade já vai longe de ser apenas uma questão ética ou uma tendência passageira no cenário financeiro.

Em 2025, considera-se como uma das principais influencias a moldar os mercados globais, impactando profundamente as estratégias financeiras e a distribuição de capital.

Principalmente na União Europeia onde grande parte do orçamento destina-se ao ambiente e energias renováveis pode fazer a consulta através do seguinte link “https://europedirectminho.ipca.pt/orcamento-anual-da-ue-para-2025“.

Empresas e investidores que não adotarem práticas sustentáveis nas suas operações ou carteiras correm o risco de perder relevância e retorno financeiro.

O Crescimento dos Investimentos ESG

Os investimentos baseados em critérios ESG (ambiental, social e corporativo) continuarão a expandir-se em 2025, impulsionados por uma procura de investidores institucionais e particulares.

Estima-se que os ativos sob gestão em fundos ESG ultrapassem os 50 mil milhões de dólares até ao final do ano, representando mais de 30% dos ativos financeiros globais.

Esta tendência caracteriza-se por:

• Regulações mais rigorosas: Governos e instituições financeiras internacionais estão a implementar normas que obrigam as empresas a divulgar informações sobre o impacto ambiental, social e as suas práticas de governo.
• Preferências das gerações mais jovens: Millenials e a Geração Z dão prioridade a investimentos que tenham um impacto positivo no mundo.
• Desempenho competitivo: Estudos mostram que estes tipo de ativos muitas vezes superam os retornos de investimentos tradicionais, especialmente em momentos de crise económica.

O Papel da Regulação e dos Governos

A legislação global, com especial destaque dentro da união europeia tem vindo a tornar-se mais exigente no que respeita à transparência sobre dados.

Exemplos como a Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) e a Taxonomia da União Europeia têm como objetivo:

• Reduzir o “greenwashing” (a prática de promover uma imagem sustentável sem fundamentos reais);
• Estimular investimentos em sectores de baixa pegada de carbono, como energias renováveis e tecnologias limpas.

Nos mercados emergentes, espera-se que medidas semelhantes atraiam mais investimento estrangeiro para projetos sustentáveis, melhorando infraestruturas e promovendo um crescimento económico alinhado com metas ambientais globais.

Finanças Descentralizadas e Sustentabilidade

A convergência entre tecnologias blockchain e princípios ESG consilidam-se como uma área promissora em 2025.

As finanças descentralizadas (DeFi) estão a explorar soluções inovadoras, como a tokenização (é o processo de converter ativos, sejam eles tangíveis ou intangíveis, em tokens digitais que são registrados em uma blockchain.) de créditos de carbono e o financiamento direto de projetos ambientais através de contratos inteligentes.

Exemplos incluem:

• Tokens verdes: Criação de créditos de carbono digitalizados para serem negociados em plataformas blockchain;
• Monitorização de impacto: Uso de blockchain para reportar, em tempo real, os impactos ambientais de investimentos.

Impacto nos Investidores

Estas tendências também terão um impacto significativo nos investidores particulares, oferecendo tanto desafios como oportunidades:

• Possibilidade de maior retorno: Empresas com práticas ESG robustas tendem a apresentar desempenhos financeiros mais seguros, estáveis e atrativos;
• Acesso a novos produtos financeiros: ETFs verdes e fundos focados em impacto social tornam-se mais acessíveis para pequenos investidores;
• Mais informação e transparência: Regulamentações obrigam as empresas a divulgar mais dados, permitindo escolhas de investimento mais informadas;
• Riscos para quem não se adapta: Ignorar estas tendências pode levar a maior volatilidade e perda de oportunidades futuras;
• Opções de rendimento passivo sustentável: Obrigações verdes e fundos de infraestruturas sustentáveis emergem como opções de rendimento estável com impacto positivo.

Oportunidades e Desafios

A transição para uma economia mais sustentável apresenta desafios importantes, como:

• Custos de conformidade: Empresas enfrentam custos significativos para implementarem práticas sustentáveis;
• Incertezas regulamentares: Diferenças entre regimes legais regionais podem complicar as estratégias de investimento global;
• Medição de impacto: Difícil precisar o tamanho do impacto real das iniciativas sustentáveis.

Conclusão

Em 2025, a sustentabilidade afirmar-se-á como um fator ainda mais essencial no setor financeiro. Investidores que adotarem esta tendência não apenas contribuirão para um futuro mais justo e limpo, como também colherão retornos financeiros consideráveis.

Contudo, e principalmente no setor automóvel, uma estratégia e uma opinião, bem informada e proativa na incorporação de princípios sustentáveis nas pessoas é de elevada importância, porque acima de tudo, são os consumidores que fazem as empresas.

Em 2024 verificaram-se resistências às mudanças provenientes da pressão para a sustentabilidade, onde viram-se empresas a retirarem-se dos acordos e das medidas verdes devido à baixa adoção por parte dos seus consumidores.

Este conteúdo é apenas para fins educacionais e informativos e não deve ser considerado como aconselhamento financeiro, jurídico ou de investimento. Os mercados financeiros envolvem riscos significativos, e decisões de investimento devem ser tomadas com cuidado e baseadas em uma análise pessoal ou profissional. Consulte um consultor financeiro qualificado antes de tomar qualquer decisão. Lembre-se de que a rentabilidade passada não garante resultados futuros e que pode haver perdas substanciais do capital investido. haja por sua conta e risco.