Aprende quais as melhores corretoras em 2020 para ações, ETFs, CFDs, opções, futuros, etc.
O ideal seria termos apenas uma corretora que fosse boa em todos os produtos financeiros, mas infelizmente não é o caso. E por esta razão devemos adaptar e usar aquilo que nos traz mais vantagens!
Assim sendo, irei apresentar de seguida as melhores corretoras em 2020 (segundo a brokerchooser e o meu estudo individual).
Degiro
Ações para longo termo, dividendos, ETFs, obrigações, e REITs.
A melhor corretora para esta finalidade é a Degiro, oferece várias vantagens das quais me faz escolher esta como a principal corretora para investir em ações para longo ou médio termo, obrigações, ETFs não americanos, REITs, ou até para swing trade. Para além que foi premiada a melhor corretora de ações 2019 em Portugal (com mais de 57 nomeações para a mais barata e melhor corretora na Europa).
Primeiro, quando estamos a criar uma conta, umas das principais dúvidas é entre criar uma conta Custody ou Basic. A conta Custody não permite que a Degiro empreste os teus títulos, mas as desvantagens são que:
- Pagas uma comissão pelo processamento dos dividendos (1€ + 3% do total dos dividendos).
- As cotações em tempo real na Euronext têm um custo mensal de 5 euros.
- Não podes comprar ou vender derivados.
- E não podes dar ‘upgrade’ para uma conta Active ou Trader (estas têm a vantagem de utilizar dinheiro emprestado).
Infelizmente, neste momento está a colocar os novos registos numa lista de espera. Logo vou mencionar uma alternativa:
Trading212
Esta plataforma tem muitas vantagens como comissões gratuitas em ações e ETFs. Para além que não existe comissões anuais nem mensais.
Os pontos negativos são que podes perder bastante dinheiro na conversão cambial, pois segundo o que li irá converter automaticamente de eur > gbp > usd. Ao testar notei pouca diferença mas penso que isto deriva-se ao facto ter investido pouco dinheiro.
Depois também tem menos ativos que a Degiro e o suporte é péssimo (pelo menos a minha experiência). Enviei vários emails de diferentes contas, esperei semanas, e nunca fui assistido.
E atenção, se utilizares a Trading212 utiliza apenas o “Invest” e não o “CFD”, pois no CFD estes spreads não são tão vantajosos. Para além que já irei referir a melhor plataforma para CFDs.
Para acabar, relativamente à segurança não tenho certezas. Mas pelo que vi, o teu dinheiro está numa conta ‘segregada’ e são protegidos pelo FSCS até £ 85000.
Agora, há de salientar que se tiveres passaporte então a melhor corretora será a seguinte:
Firstrade
Esta corretora é (quase) um sonho!
Tem comissões gratuitas em ações e ETFs. Sendo que nesta tens acesso a quase todos os ativos, incluindo ETFs americanos!
As desvantagens são mesmo o facto de, para registar, é necessário passaporte e os levantamentos têm uma comissão de 35$. Mas de resto é impecável. Exceto se o teu objetivo for day trade, pois esta corretora não tem nenhuma plataforma de trading boa o suficiente.
Para day trade a melhor plataforma irá estar exclusivamente no curso avançado.
Interactive Brokers
Esta seria a melhor plataforma se tivéssemos acesso ao plano Lite. Mas como não temos então não vale a pena.
Pois é verdade que tens acesso a todos os ativos mas terias que pagar comissões mensais de 10$ caso tenhas mais de 2000$ na conta, senão será 20$ (a não ser que tenhas +100 000$ na conta, assim não terás comissão mensal). E ainda tens as comissões pela compra/venda de ações e etfs.
Para criptomoedas, tens o meu top 3 dependendo do teu objetivo:
Coinbase
É uma plataforma caso o teu objetivo seja manter posições para longo termo dentro das principais criptomoedas.
Podes também utilizar o Coinbase Pro para fazer trading e poupar nas comissões.
A segurança é a nível ‘cloud’, se procuras uma segurança diferente então recomendo:
Exodus
É uma carteira digital que podes ter armazenado no teu computador e com chaves de segurança caso fiques sem o ficheiro.
O tipo de segurança é ‘hardware’ pois apenas irá estar na tua base de dados do computador sem ligação ao exterior. Mas atenção com os vírus que podem prejudicar e afetar esta segurança.
No entanto, se o que realmente pretendes é swing e day trade, então esta poderá ser melhor:
Binance
A melhor plataforma que tenho conhecimento para fazer day trade com as criptomoedas.
E a própria plataforma já tem integrado o Tradingview para fazeres análise gráfica.
O ponto mais forte penso que realmente seja as comissões por comprar e vender moedas digitais.
E por último, para CFDs e Forex a minha recomendação vai para:
XTB
A XTB oferece várias vantagens das quais me faz escolher esta como a principal corretora para forex, CFDs, índices e commodities.
Primeiro, quando estamos a criar a conta temos que decidir entre 2 plataformas: a xStation 5 e a MT4. E, normalmente, as corretoras só nos disponibilizam uma, a MT4 (MetaTrader 4) que é a mais conhecida e utilizada no mundo. No entanto, pode ser difícil para iniciantes.
Assim sendo, recomendo utilizar a xStation 5: para além de ser mais fácil, tem um melhor interface, as execuções das ordens são mais rápidas e tem melhores ferramentas disponíveis. Também podes substituir pelo Tradingview para fazer análise técnica (no computador ou no telemóvel com a app) pois não existem limitações.
Se quiseres ver as vantagens ao pormenor estão aqui.
No entanto, para quem não gosta desta corretora existem alternativas como a IC Markets. Apesar de não ser a minha escolha e oferecer uma alavancagem demasiado arriscada (1:500), apresenta algumas vantagens como o facto de ser ECN.
Ainda assim, a minha preferência como alternativa irá para a Saxo Bank. Consegue ter spreads baixíssimos e uma segurança elevada.
Conclusão
A escolha da corretora é algo essencial, mas o conhecimento necessário para poder ‘operar’ nas mesmas também. Principalmente ter bases para saber como, o quê e quando comprar ou vender. Desta forma, motivo-te a fazer o curso gratuito que está no meu site.
Tudo de bom e até uma próxima!
Gustavo Araújo