$Lightyear vs Degiro: Comparação Completa [2026]
Ações desde 0,1% (máx. 1 USD), ETFs sem comissões e juros sobre o saldo não investido
Exposição a 30 países e mais de 50 bolsas mundiais
Comparação detalhada
lightyear
degiro
Conclusão
A Lightyear distingue-se pela estrutura de comissões muito reduzida, com ETFs totalmente gratuitos e ações dos EUA a 0,1% (máximo 1 USD), e pela remuneração do saldo não investido em fundos monetários AAA em três moedas, tornando-a adequada para investidores que privilegiam baixo custo, investimento recorrente e rendimento sobre a liquidez. A DEGIRO, por outro lado, oferece acesso a mais de 50 bolsas e uma gama de produtos muito mais ampla, incluindo obrigações, opções, futuros e criptoativos, além de proteção em numerário até 100.000 EUR via garantia de depósitos alemã, sendo a escolha natural para investidores que procuram diversificação global e produtos além das ações e ETFs. Ambos os corretores carecem de conta demo, o que pode ser uma limitação para quem quer testar a plataforma antes de investir dinheiro real. Para quem procura acesso direto a bolsas emergentes e asiáticas como a Bolsa de Hong Kong (HKEX) ou a bolsa do Cazaquistão (KASE/AIX), a Freedom24 preenche uma lacuna que tanto a Lightyear como a DEGIRO não cobrem. Em suma, a escolha entre os dois depende principalmente do perfil do investidor: simplicidade e rendimento sobre saldo para a Lightyear, amplitude de mercados e produtos para a DEGIRO.
A Freedom24 é uma alternativa a considerar para quem procura funcionalidades que estas corretoras não oferecem, como o acesso a bolsas asiáticas (Hong Kong) ou a participação em IPOs ao preço de oferta. Podes criar a tua conta através deste link:
FREEDOM24
Aviso legal: Este comparativo tem fins exclusivamente informativos e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento ou qualquer outra forma de conselho regulado. As pontuações e classificações são opiniões editoriais da Lucrar.pt e não refletem relações comerciais com as corretoras avaliadas. Investir envolve risco de perda de capital. Consulta sempre um consultor financeiro qualificado antes de tomares qualquer decisão de investimento. Esta página pode conter links de afiliado: se abrires uma conta através dos nossos links podemos receber uma comissão, sem custo adicional para ti.
Frequently Asked Questions
Sim, ambos operam sob regulação europeia. A Lightyear é regulada pela Finantsinspektsioon (Estónia) e pela FCA (Reino Unido), com proteção de títulos até 20.000 EUR e cobertura SIPC até 500.000 USD para valores dos EUA. A DEGIRO opera sob licença bancária alemã, com proteção de títulos até 20.000 EUR e saldo em caixa protegido até 100.000 EUR pelo sistema de garantia de depósitos alemão.
A Lightyear oferece ETFs totalmente gratuitos e ações dos EUA a 0,1% com máximo de 1 USD, sem taxa de custódia ou inatividade. A DEGIRO cobra 2 EUR por operação em ações portuguesas e dos EUA, e 4,90 EUR nos principais mercados europeus, mas disponibiliza cerca de 100 ETFs sem comissão por mês e não cobra taxa de custódia em ações e ETFs.
Sim, mas apenas a Lightyear. Oferece rendimento através de fundos monetários AAA geridos pela J.P. Morgan Asset Management, com taxas aproximadas de 2,24% APY em EUR, 3,68% em USD e 3,85% em GBP, sem montante mínimo e com opt-in na app. A DEGIRO não paga qualquer juro sobre o saldo não investido, por opção estrutural do seu modelo de negócio.
Quem escreveu isto
Gustavo Araújo, analista financeiro independente registado na CMVM e certificado a nível europeu (CEFA/EFFAS), licenciado em Finanças e Contabilidade com especialização em Finanças pelo ISCTE (IBS). Distinguido na lista Forbes 30 Under 30 Europe · Finance 2026.
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